ファクタリング 個人事業主OK

個人事業主OKなファクタリング会社の失敗しない選び方|本当に困っている方限定

 

この記事は・・・

  • 個人事業主でもファクタリングを利用したい
  • どのファクタリング会社を利用したらいいか分からない
  • おすすめのファクタリング会社の特徴を知りたい

というあなたに見てもらいたい内容です。

 

 

個人事業主は売上があっても潤沢な資金がある訳ではないので資金繰りが大変ですよね。

 

しかも信用も高くないので銀行からの融資も厳しいし・・・。

 

 

もしあなたがこのような理由で資金繰りに困っているのであれば、ファクタリングを利用して資金繰りを改善するのがおすすめです!

 

一度ファクタリングを利用して資金繰りにテコ入れをすることで慢性的な悩みを解消しましょう!

 

 

ファクタリングの7つのメリット

  1. 赤字、税金滞納でも契約可能!
  2. 借入金ではないので決算書がよくなる!
  3. 担保、保証人が不要なので誰にも迷惑を掛けない!
  4. 設立直後でも大丈夫!
  5. 契約時の必要書類が少ないので楽!
  6. 現金化までの時間が短い!
  7. 訪問の必要がないので余計な手間がない!

 

 

個人事業主OK!おすすめファクタリング会社3社を比較

 

ファクタリング会社っていっぱいありますよね。

 

特に個人事業主は利用できないファクタリング会社もあるので、それを調べるもの一苦労。

 

 

そこで個人事業主のあなたにおすすめしたいファクタリング会社を厳選して3社にまとめました。

 

もちろん個人事業主OKのファクタリング会社だけを選んでいます。

 

 

以下で紹介している会社はどの会社が1番!という訳ではなく、それぞれ特徴があります。

 

あなたのニーズに合った特徴を持ったファクタリング会社を選べば問題ありません。

 

 

どの会社も「相談・見積り無料」なので気軽に申し込んでください!

 

 

→横にスクロールしてください。

トップマネジメント QuQuMo(ククモ) K2ソリューションズ
現金化スピード 最短即日 最短2時間 最短即日
利用可能金額 30万〜3億円 少額から可、上限なし 30万〜6,000万円
取引種類 2社間・3社間 2社間 3社間
担保・保証人 不要 不要 不要
必要書類 契約内容による 請求書・通帳 請求書・通帳
契約方法 来店・出張 Web完結 電話・来店・出張

こんなあなたに
おすすめ

・2社間、3社間ファクタリングを
 相談しながら検討したい方
・3ヶ月以上の長期支払いサイトの
 売掛金を持っている方
・1億円以上の利用したい方

・とにかく早く現金化したい方
・1億円以上利用したい方

・95%の審査通過率。審査落ちして
 ムダな時間を使いたくない方
・LINEから気軽に相談したい方

※公式サイトと情報が異なる場合は公式サイトの情報が優先されます。
※詳細は公式サイトをご確認ください。

 

 

おすすめ@ トップマネジメント

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

 

トップマネジメントは、取引方法を2社間と3社間のファクタリングを取り扱っているので、現金化までにかかる時間や手数料によって相談しながら決めることができるのが特徴です。

 

また、システム開発や建設業に携わっているあなたにとっては長期の支払いサイトにも対応しているのはメリットになります。

 

もしあなたが2社間・3社間の取引種類で迷っているのであれば、間違いなくトップマネジメントがおすすめになります!

 

 

こんな人におすすめ!

  • 2社間と3社間ファクタリングで迷っている
  • 支払いサイトが長期だけど利用したい
  • 1億円以上利用したい

 

 

 

 

 

おすすめA QuQuMo(ククモ)

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

QuQuMoは何と言っても現金化まで最短2時間という早さが売りでしょう。

 

とにかく早く現金化しないとヤバいあなたに断然おすすめのファクタリング会社です。

 

 

また、Web完結で面談不要な契約手続きとなるので、煩わしい対人手続きを行いたくないあなたピッタリです。

 

 

こんな人におすすめ!

  • とにかく早く資金調達したい
  • 対人手続きなしで簡単に済ませたい
  • 1億円以上利用したい

 

 

 

 

 

おすすめB K2ソリューションズ

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

K2ソリューションズは95%という審査通過率です。

 

財務状況や取引先に不安があり、審査落ちが心配なあなたはK2ソリューションズが安心できるかもしれません。

 

審査落ちしたらまた別会社に見積りから依頼しないといけないので大変ですよね。

 

 

また、LINEで相談できるので移動時間等のスキマ時間に申し込みできるのがメチャクチャ便利です!

 

 

こんな人におすすめ!

  • 審査落ちの不安を減らしたい
  • LINEで気軽に相談したい

 

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

 

 

個人事業主にファクタリングがおすすめな理由

 

個人事業主や設立間もない新会社は信用が高くないため、銀行の融資審査を通過するのが面倒で時間を使ってしまいます。

 

それで融資を受けられればまだ良いですが、結局融資を受けられなかったなんてなったら目も当てられません。

 

 

効率よく資金調達するためにファクタリングという方法がおすすめと断言できるのです。

 

 

「ファクタリングって手数料がかかりますよね」

 

という意見も聞こえてきそうですが、銀行から融資を受けても利息があります。

 

手数料と利息のどっちがお得かはケースバイケースなので何とも言えませんが、銀行からの融資よりファクタリング利用の方が時間を消費しないのは確実でしょう。

 

 

そこで銀行融資よりファクタリングをおすすめするメリットを7つまとめました。

 

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主
ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主
※一般的な事例となります。
※個別の事案については各社に問い合わせてください。

 

 

メリット@ 赤字、税金滞納でも契約可能!

 

銀行融資はまず赤字が続いていると受けられません。

 

同じように税金滞納していると門前払いです。

 

 

しかし、ファクタリングであれば売掛金がある取引先の状況が重要なので、利用者側の状況は基本的に関係ないのです。

 

赤字、税金滞納がある場合は即ファクタリング会社に相談でしょう。

 

 

メリットA 担保、保証人が不要なので誰にも迷惑を掛けない!

 

ファクタリングは借入ではなく、売掛金の前払い(前受取)にります。

 

なので担保や保証人を立てる必要がないのです。

 

 

保証人をお願いされる側もいい気はしないですし、大事なものが担保になっているのも気分がいいものではありません。

 

また保証人が必要な場合、保証人になってもらえる人が探して直筆でサイン、ハンコをもらったりと手続きに時間がかかります。

 

 

そういったことからも担保・保証人がいらないファクタリングは個人事業主の大きな味方なのです。

 

 

メリットB 借入金ではないので決算書がよくなる!

 

改めてとなりますがファクタリングは借入金ではありません。

 

決算書の流動負債や固定負債に記載される内容ではないので、今後銀行から資金調達する際も不利になることはないのです!

 

 

ちなみにファクタリングを利用したときの仕訳は以下のようになります。

 

例:売掛金100万円を現金化、手数料5%

記帳タイミング 借方 貸方
売掛金発生時 売掛金 100万円 売上 100万円
ファクタリング契約時 未収入金 100万円 売掛金 100万円
入金時 普通預金 95万円 未収入金 100万円
雑損失 5万円

※これは一般的な仕訳の例です。
※詳しくは税理士等に相談するようにしてください。

 

 

メリットC 設立直後でも契約できるので便利!

 

銀行から融資を受けるには実績が大事です。

 

 

その実績がまだ少ない独立したての個人事業主は、よりしっかりした事業計画を説明する必要があり手間がかかります。

 

また事業計画書作成にも慣れていないこともあり、資金調達まで余計に時間がかかってしまいます。

 

 

なので特に急いで現金が必要なあなたこそファクタリングの利用がおすすめなのです!

 

 

メリットD 契約時の必要書類が少ないので楽!

 

銀行から融資を受けようとすると普通は以下の11種類もの書類が必要になります。

 

  • 事業計画書
  • 試算表
  • 損益計算書
  • 貸借対照表
  • 資金繰り表
  • 銀行取引一覧表
  • 本人確認書類
  • 印鑑署名
  • 納税証明書
  • 借入申込書
  • 収入証明書

 

これだけの書類を準備するだけで、どれだけ大変か・・・。

 

 

一方でファクタリングの場合は基本的に以下の2種類で契約できることが多いです。

 

  • 売掛金を証明できる書類(請求書等)
  • 通帳

※詳細は各ファクタリング会社で異なりますので問い合わせてください。

 

 

メリットE現金化までの時間が短い!

 

売掛金という回収見込みのある取引があるため、融資と比べて審査の時間が圧倒的に短いです。

 

最短で即日現金化は当たり前、本当に早いと数時間で現金化できるほどです。

 

 

さらに審査時間を短くするポイントとして

  • 社会的信用のある取引先からの売掛金
  • 取引実績が多い取引先からの売掛金
  • 支払期日が短い売掛金

であるとよりファクタリング会社はOKの判断がし易く良いでしょう。

 

 

メリットF訪問の必要がないので余計な手間がない!

 

銀行融資の場合、事業計画の説明等で何度も銀行に訪問しないといけません。

 

これがバカにならない手間になりますよね。

 

 

しかし、ファクタリングはほとんどの会社が来店不要を謳っています。

 

訪問しない場合、電話や出張、郵送での手続きがあります。

 

 

こちらから訪問しなくて良いのは余計な時間を使わず本当に助かります。

 

 

ファクタリングでよくある質問まとめ

 

ファクタリングはまだ一般的な資金調達方法としての認知度は高くない方法です。

 

そのため利用するのに不安や戸惑いがあるかもしれません。

 

 

そんな不安を解消するためにファクタリングを利用する上で気になることを整理しました。

 

ファクタリングを利用する前に少しでも質問や不安を解消しておきましょう!

 

 

Q1.買い取ってもらった売掛先が倒産した場合はどうなるのでしょうか。

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

ノンリコースで契約することで売掛先が倒産しても契約者が支払いリスクを負わないようにすることができます。

 

なお、日本のファクタリングはノンリコースが主流なので、ほとんどのファクタリング会社はノンリコースで契約することができます。

 

 

念のため相談時に確認するのがよいでしょう。

 

 

Q2.個人的に借入ブラックなのですがファクタリングを利用できるのでしょうか。

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

個人の信用情報は基本的に関係なくファクタリンを利用することはできます。

 

 

ファクタリングの審査は、売掛先の経営状況、信用、これまでの取引実績が重要視されることが多いです。

 

そのため、契約者の信用情報は基本的に関係なく利用できるのです。

 

 

Q3.既に銀行から融資を断らていますが利用できるのでしょうか。

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

できます。

 

 

ファクタリングは融資ではなく売掛金の買い取りになります。

 

そのため、銀行の審査より審査がやさしい傾向にあり、審査通過の可能性は各段にあがります。

 

 

個人事業主におすすめしたいファクタリング会社の比較まとめ!

 

個人事業主におすすめなファクタリング会社の比較!

 

→横にスクロールしてください。

トップマネジメント QuQuMo(ククモ) K2ソリューションズ
現金化スピード 最短即日 最短2時間 最短即日
利用可能金額 30万〜3億円 少額から可、上限なし 30万〜6,000万円
取引種類 2社間・3社間 2社間 3社間
担保・保証人 不要 不要 不要
必要書類 契約内容による 請求書・通帳 請求書・通帳
契約方法 来店・出張 Web完結 電話・来店・出張

こんなあなたに
おすすめ

・2社間、3社間ファクタリングを
 相談しながら検討したい方
・3ヶ月以上の長期支払いサイトの
 売掛金を持っている方
・1億円以上の利用したい方

・とにかく早く現金化したい方
・1億円以上利用したい方

・95%の審査通過率。審査落ちして
 ムダな時間を使いたくない方
・LINEから気軽に相談したい方

※公式サイトと情報が異なる場合は公式サイトの情報が優先されます。
※詳細は公式サイトをご確認ください。

 

 

おすすめ@ トップマネジメント

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

 

トップマネジメントは、取引方法を2社間と3社間のファクタリングを取り扱っているので、現金化までにかかる時間や手数料によって相談しながら決めることができるのが特徴です。

 

また、システム開発や建設業に携わっているあなたにとっては長期の支払いサイトにも対応しているのはメリットになります。

 

もしあなたが2社間・3社間の取引種類で迷っているのであれば、間違いなくトップマネジメントがおすすめになります!

 

 

こんな人におすすめ!

  • 2社間と3社間ファクタリングで迷っている
  • 支払いサイトが長期だけど利用したい
  • 1億円以上利用したい

 

 

 

 

 

おすすめA QuQuMo(ククモ)

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

QuQuMoは何と言っても現金化まで最短2時間という早さが売りでしょう。

 

とにかく早く現金化しないとヤバいあなたに断然おすすめのファクタリング会社です。

 

 

また、Web完結で面談不要な契約手続きとなるので、煩わしい対人手続きを行いたくないあなたピッタリです。

 

 

こんな人におすすめ!

  • とにかく早く資金調達したい
  • 対人手続きなしで簡単に済ませたい
  • 1億円以上利用したい

 

 

 

 

 

おすすめB K2ソリューションズ

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

K2ソリューションズは95%という審査通過率です。

 

財務状況や取引先に不安があり、審査落ちが心配なあなたはK2ソリューションズが安心できるかもしれません。

 

審査落ちしたらまた別会社に見積りから依頼しないといけないので大変ですよね。

 

 

また、LINEで相談できるので移動時間等のスキマ時間に申し込みできるのがメチャクチャ便利です!

 

 

こんな人におすすめ!

  • 審査落ちの不安を減らしたい
  • LINEで気軽に相談したい

 

 

ファクタリング,個人事業主OK,個人事業主

 

 

 

トップへ戻る